Мы привыкли доверять банкам. Надежные сейфы, твердые договоренности, честные сотрудники… Оказывается, так бывает редко. Банковские служащие могут поддаться искушению, нарушить правило неприкосновенности. Слишком близко чужое богатство. Кажется, что, если «отломить» небольшой кусочек, никто и не заметит.
Когда есть неограниченный доступ к информации, легко поменять местами цифры, направить деньги себе. Дело набирает масштаб, когда люди с подобными мыслями находят друг друга. Несколько «светлых голов» способны слить себе десятки чужих миллионов. Заниматься этим можно безнаказанно много лет.
Санкт-Петербург. Пятеро сотрудников Сбербанка провернули аферу со сберегательным сертификатом на 40 млн рублей. Девушка-менеджер под видом VIP- клиентки обратилась в отделение Сбера за его получением, а через неделю захотела обналичить. Такая скорость решений показалась службе безопасности подозрительной. Началась дотошная проверка.
Выяснилось, что «дорогую клиентку» сопровождали свои люди: встречали, консультировали, выписывали сертификат, помогали переводить «бумагу» в живые наличные. Все члены преступной группировки будут отбывать наказание за решеткой. За подобное «творчество» предельный срок — 10 лет.
Менеджеры банка «Первомайский» из Краснодара ловили «крупную рыбу» на эксклюзивные условия по депозитам. Согласившимся они подсовывали поддельные договоры, а деньги переводили себе. Схема действовала семь лет; 184 жертвы обмана потеряли около 400000000. Двое вдохновенных организаторов отбывают 8-летнее заключение.
В Красноярске крупные хищения смогли организовать двое подельников. 26 миллионов покинули трех состоятельных вкладчиков. Полиция смогла отследить их путь: сотрудник банковской сферы, имевший большие полномочия, понемногу сливал «лишнее» своему другу. А тот обналичивал.
И это не предел. Новосибирск. Сотрудница — одиночка сумела облегчить клиентский кошелек — 2,8 млн руб. Средства обналичивали в разных городах: Томске, Красноярске, Санкт-Петербурге. Потом мошенница потеряла бдительность, попыталась своровать сразу 11000000. Ее задержали, пострадавшие получили компенсацию.
Самая крупной внутренней атаке подвергся «МДМ-банк». У мужчины одномоментно были похищены 16 миллионов. Руководитель сектора VIP-обслуживания соблазнилась. Она подделала подпись клиента, отправила перевод себе. Финучреждение отказалось признавать коллективную вину.
Но пострадавший не поверил одиночному мошенничеству. Он подал судебный иск, требуя возмещения ушедших «мимо кассы» 12,5 млн. Четверть украденного ему вернули; эту часть предприимчивая сотрудница не успела потратить. Остатки денег были арестованы, возвращены владельцу.
В Тюмени менеджер ВТБ начал хозяйничать на инвестиционных счетах состоятельных клиентов. Принимал от них платежные поручения, выдавал фиктивные справки об остатках средств, ценных бумаг. От имени вкладчиков проводил сделки на фондовом рынке: покупал/продавал, пытаясь заработать.
Эти инвестиции оказались убыточными. Банковский служащий помог четырнадцати вкладчикам расстаться со 185 миллионами. Аферист занимался активным трейдингом с 2007 по 2015 г; суд назначил «виртуозу» наказание — 4 года лишения свободы, штраф 125 млн.
Может показаться, что особенно уязвимы «большие деньги», а небольшим вкладам, бояться нечего. Но столкнуться с обманом может любой. Ведь злоумышленник может другим путем собрать свой миллионный «куш», снимая сливки с десятков вкладов.
Достаточно быть настороже, чтобы не стать его жертвой. С момента оформления документов внимательно читайте договор, проверяйте наличие подписей и печати финучреждения. Нельзя выбрасывать бумаги, касающиеся открытых счетов, приходно-расходных операций. Ежеквартально запрашивайте выписку о состоянии своих средств.
Более продвинутые клиенты сразу устанавливают приложение и могут отслеживать каждый «шорох» в своих финансах. Владельцам большого капитала можно посоветовать разделить его. Это хорошие способы минимизировать риски.
