Везде нужен паспорт. Оформить кредит, трудоустроиться, стать собственником. Чтобы выписать пропуск уже необходимы персональные данные. И это при наличии сообщений — аферисты «срисовали» чей-то документ. А может всё несерьёзно? Что может получить мошенник?
Оформление микрозайма
Получение денег дистанционно по паспорту отсутствующего гражданина, работало всегда. Особенно у банков, где не слишком заморачивались проверкой заёмщика. Если у афериста «прикормлена» служба безопасности, есть свой человек, эта процедура пропускалась.
Займы берут по ксерокопии через сайты микрофинансовых организаций, офисы, когда оператор пренебрегает проверкой.
Заполнить бланк договора – легко: он стандартный, анкета содержит очевидные данные, остальное можно придумать. Подпись «рисуется» поближе к оригиналу. Есть, конечно, фотосъёмка будущего заёмщика с паспортом, но она проводится не везде.
Обычно копией пользуются много раз, «вешая» пострадавшему несколько некрупных сумм (2-5 тыс. рублей), взятых у разных компаний. Удивляться нечему: крупные деньги заставляют напрячься службы корпоративной защиты, работники финансовых организаций относятся к операциям внимательнее.
Рассмотрим реальный случай. За мужчину «взяли» 3,5 тыс. рублей. Сумма маленькая, но из-за просрочки платежа у жертвы обмана испортилась кредитная история. Ему отказывались занимать крупные суммы. Пришлось судиться, добиваться справедливости.
Если поняли, что образовались непонятные долги, хорошо бы сменить паспорт. Также важно известить кредитора, что вы не брали ссуду, провести проверку. Вполне вероятно, проблема решится уже на этом уровне, если ссуда оформлялась серьёзным банком.
Если оппонент продолжит настаивать, что занимали вы, выходом будет суд. Правда, эту ситуацию можно рассмотреть с разных ракурсов.
С вашей стороны – подаёте иск на кредитора, проводите необходимые проверки.
Со стороны якобы дававшего ссуду – не выплачиваете ничего, ждёте иска, отстаиваете позицию.
Во втором случае дело может растянуться, значит платежная репутация будет дольше плохой. Также сложно рассчитывать на материальную компенсацию заимодателя.
Регистрация сим-карты
Прошли дни, когда симку можно купить, без паспорта. Во времена рассвета мошенничества, терроризма – это недопустимо. Поэтому в России ужесточены правила приобретения сим-карт. При покупке предъявляется соответствующий документ. Без зарегистрированных данных об абоненте симка заблокируется.
Люди, которым нужен номер, не идентифицирующий владельца, обычно преступники. Реально зарегистрированный телефонный номер быстро выведет правоохранительные органы на владельца.
К сожалению, ужесточение продажи симок позволяет регистрировать их через интернет, используя копии удостоверений.
Создание фирмы-однодневки
Чтобы создать организацию нужны сведения учредителя. Если фирма изначально собирается работать нечестно. Создана, чтобы сорвать преступный куш, раствориться — аферисты нуждаются в данных паспорта человека для регистрации. Позже у «генеральных директоров» возникают проблемы с полицией, приходится доказывать непричастность к деятельности недобросовестных компаний.
Продажа чужой квартиры
Имея адреса законных владельцев, информацию паспортов, мошенники умудряются продавать чужое жилье. Частенько действуют в сговоре с нотариусами, выдающими доверенность на операции, пользуются халатной невнимательностью последних.
